Законът за мерките срещу изпирането на пари и Законът за мерките срещу финансирането на тероризма, заедно с подзаконовите актове по прилагането им уреждат правилата за борба с изпирането на пари и финансирането на тероризма у нас.
Международните стандарти в тази сфера се изработват от Специалната група за финансови действия (FATF, Financial Action Task Force).
Юридическите лица с нестопанска цел са задължени лица по Закона за мерките срещу изпирането на пари (чл. 4, т. 28) и имат определени задължения, които трябва да спазват съгласно българското законодателство.
Задълженията на ЮЛНЦ се разделят в две категории:
В този материал представяме задълженията, които имат всички ЮЛНЦ по ЗМИП и ЗМФТ.
ЮЛНЦ трябва да прилагат подходящи мерки за наблюдение на своите сделки и операции.
ЮЛНЦ трябва да документират и съхраняват информацията, събрана в изпълнение на задълженията им по ЗМИП и ЗМФТ.
- всяко съобщение за съмнение за изпиране на пари или на средства с престъпен характер
- всички документи, свързани с проверката на сигнала
- заключение дали трябва да се уведоми ДФР-ДАНС за наличие на съмнение (по чл. 72 ЗМИП).
Всички ЮЛНЦ следва да планират и провеждат ежегодно обучения за своите служители и/или лицата със сходно положение, ангажирани в дейността на ЮЛНЦ с цел запознаване на задълженията по ЗМИП, ЗМФТ, вътрешни правила (ако има), реда за подаване на вътрешни сигнали от служителите. Планът за обученията се приема ежегодно до 15 февруари. Планът е вътрешен документ.
Линкове:
Всички ЮЛНЦ трябва да подлагат под разширено наблюдение (да събират повече информация) за сложни и необичайно големи сделки, за да могат да направят преценка налице ли е или не съмнение за изпиране на пари/средства с престъпен произход, съответно дали трябва да уведомят Дирекция „Финансово разузнаване“ към ДАНС.
Всички ЮЛНЦ трябва да уведомяват Дирекция „Финансово разузнаване“ на ДАНС в следните случаи:
Линк към бланки за:
- Уведомление за плащане в брой на стойност над 30 000 лв. или тяхната равностойност в чужда валута
- Уведомление за съмнителна операция/сделка/клиент
За връзка с ДАНС:
vaprosiFID@dans.bg - във връзка с въпроси по ЗМИП
Тази статия е част от информационната кампания „ЮЛНЦ и мерките срещу изпирането на пари и финансирането на тероризма“ на Български център и нестопанско право и НПО Портала, с участието на САД-ФР на ДАНС. Кампанията е подкрепена от Фондация „Америка за България“.